法治日報丨深挖線索嚴(yán)懲“打假官司”——慶陽檢察高質(zhì)效辦理民事虛假訴訟監(jiān)督案

2024年11月7日，法治日報刊發(fā)《深挖線索嚴(yán)懲“打假官司”——慶陽檢察高質(zhì)效辦理民事虛假訴訟監(jiān)督案》。

《法治日報》截圖

“如果沒有檢察院，我不僅沒買到車，還要背上幾十萬元的債！”收到法院撤銷原判決的裁定后，當(dāng)事人吉某激動地說。

吉某是甘肅省慶陽市檢察機(jī)關(guān)辦理的“汽車消費(fèi)貸”領(lǐng)域虛假訴訟監(jiān)督案件的當(dāng)事人之一。

因涉及一起金融借款糾紛，吉某被法院判決歸還某銀行31萬元借款本息，且該銀行對抵押車輛優(yōu)先受償。檢察機(jī)關(guān)啟動監(jiān)督程序后，法院裁定撤銷原判，駁回某銀行起訴。

慶陽市人民檢察院副檢察長陳春芳告訴《法治日報》記者，2023年以來，該市兩級檢察機(jī)關(guān)用創(chuàng)新實踐引領(lǐng)民事虛假訴訟監(jiān)督，堅持以個案辦理為切口、以數(shù)字模型為牽引、以轉(zhuǎn)變理念為核心、以社會治理為導(dǎo)向，高質(zhì)效辦理81件民事虛假訴訟監(jiān)督案件，有力保障司法公信力，守護(hù)民生福祉。

向類案監(jiān)督延伸

2023年4月，慶陽市西峰區(qū)人民檢察院在辦理購車人吉某與某銀行慶陽市分行、某達(dá)公司借款合同糾紛申請監(jiān)督案中發(fā)現(xiàn)，某銀行采取“見抵押登記證明前放款”方式，向購車人吉某發(fā)放車輛貸款，某達(dá)公司補(bǔ)辦抵押手續(xù)。

但某達(dá)公司在補(bǔ)辦中偽造吉某所購車輛購車發(fā)票、行駛證、機(jī)動車登記證等材料交銀行存檔，且未向吉某交付車輛，車管所顯示該車輛實際登記于案外人蘇某名下。

“貸款逾期后，某銀行起訴吉某歸還借款本息，并對抵押車輛行使優(yōu)先受償權(quán)，法院判決支持訴訟請求。”西峰區(qū)檢察院第二檢察部副主任褚鵬程介紹說，檢察機(jī)關(guān)遂以抵押登記相關(guān)證據(jù)系偽造為由，向法院提出再審檢察建議并被采納，法院再審駁回某銀行起訴并將案件移送公安機(jī)關(guān)偵查。

此后，另外有3名當(dāng)事人對同類案件申請監(jiān)督，案件事實、相關(guān)證據(jù)、訴訟過程與吉某案高度相似，檢察機(jī)關(guān)再次提出再審檢察建議被法院采納。

“通過梳理上述案件辦理中發(fā)現(xiàn)的共性特征、規(guī)律及可疑性事實，檢察機(jī)關(guān)分析認(rèn)為可能存在深層次系統(tǒng)性問題。”褚鵬程說。

西峰區(qū)檢察院檢察官經(jīng)調(diào)查走訪發(fā)現(xiàn)，案涉銀行曾于2014年至2015年間集中開展此項業(yè)務(wù)，放款數(shù)量多、金額大，牽涉人員多，且部分借款至今未收回。

慶陽市檢察院研判后決定在全市范圍內(nèi)開展“汽車消費(fèi)貸”領(lǐng)域民事類案監(jiān)督，摸排出41件虛假訴訟線索，調(diào)查審查后對17件虛假訴訟案件提出再審檢察建議，法院采納后移送公安機(jī)關(guān)立案偵查，目前2人被提起公訴，3人正在審查起訴中。

破解線索發(fā)現(xiàn)難

在開展“汽車消費(fèi)貸”虛假訴訟監(jiān)督中，面對取證量大、涉及面廣、線索發(fā)現(xiàn)難等諸多難題，慶陽市檢察機(jī)關(guān)積極構(gòu)建“業(yè)務(wù)主導(dǎo)、數(shù)據(jù)整合、技術(shù)支撐、重在應(yīng)用”的數(shù)字檢察工作模式，自主設(shè)計研發(fā)“汽車消費(fèi)貸”虛假訴訟類案監(jiān)督模型，以“數(shù)字革命”推動高質(zhì)效履職辦案加“數(shù)”前行。

慶陽市人民檢察院第四檢察部副主任張玥介紹說，慶陽市、西峰區(qū)兩級檢察院采取跨部門一體化、集成化作戰(zhàn)，組建由刑事、民事、行政、技術(shù)等部門干警為成員的融合式數(shù)字辦案專班，打破部門壁壘，讓優(yōu)勢資源向民事虛假訴訟領(lǐng)域聚集，共同對線索分析研判，從法律監(jiān)督角度抽象出數(shù)據(jù)運(yùn)行邏輯。

根據(jù)數(shù)字辦案專班成員不同的專長，慶陽市檢察機(jī)關(guān)將人員分為線索調(diào)查組、數(shù)據(jù)分析組、證據(jù)印證組和模型設(shè)計組，形成較為固定的任務(wù)分工和辦案運(yùn)行模式。

針對車管所調(diào)證數(shù)量大、進(jìn)度慢等難題，線索調(diào)查組專門聘請慶陽市車管所2名工作人員為特約檢察官助理，幫助從海量的數(shù)據(jù)中提取涉案車輛抵押登記信息，將原需一個月的調(diào)證時間縮短至一周。

數(shù)據(jù)分析組將調(diào)取的數(shù)據(jù)進(jìn)行梳理，提取關(guān)鍵信息，指導(dǎo)促進(jìn)外圍取證工作的順利開展。

證據(jù)印證組將調(diào)查獲取數(shù)據(jù)篩查再次分析過濾，提供給模型設(shè)計組作為研發(fā)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

模型設(shè)計組在大數(shù)據(jù)建模中邀請了信息技術(shù)公司的研究員，借助“外腦”共同對數(shù)據(jù)模型進(jìn)行架構(gòu)。

張玥表示，慶陽市檢察機(jī)關(guān)通過數(shù)據(jù)建模有效篩查線索，建立思維導(dǎo)圖，提取關(guān)鍵詞，并運(yùn)用求異算法，對銀行、車管所、法院調(diào)取的1200多條數(shù)據(jù)兩次“碰撞”與“過濾”后，建成“汽車消費(fèi)貸”虛假訴訟類案監(jiān)督模型，從中獲取虛假訴訟監(jiān)督線索41條，刑事犯罪線索32條，行政檢察監(jiān)督線索32條。

筑牢風(fēng)險“防火墻”

今年1月，慶陽市環(huán)縣人民檢察院在履職中發(fā)現(xiàn)譚某以騙取法院司法確認(rèn)裁定書方式違法套取住房公積金。

環(huán)縣檢察院通過制發(fā)檢察建議，監(jiān)督糾正錯誤裁定，并督促法院對涉案6人進(jìn)行司法處罰，有效維護(hù)了住房保障公共資源不被非法侵害。

近年來，慶陽市檢察院將虛假訴訟監(jiān)督作為民事檢察重點工作持續(xù)深入推進(jìn)，先后部署開展住房公積金、金融借款領(lǐng)域虛假訴訟專項監(jiān)督活動，辦理違法套取公積金虛假訴訟案件16件，發(fā)現(xiàn)金融借款虛假訴訟線索59件。

慶陽市西峰區(qū)檢察院還主動向西峰區(qū)委、區(qū)政府、區(qū)委政法委專題報告金融消費(fèi)貸虛假訴訟案件中反映出的行業(yè)監(jiān)管不到位、風(fēng)險防范不嚴(yán)格等問題。

西峰區(qū)黨委、政府高度重視，要求在不良資產(chǎn)清收工作中推廣應(yīng)用該經(jīng)驗做法，目前已摸排涉不動產(chǎn)抵押等線索52條。

同時，慶陽市檢察院向國家金融監(jiān)管總局慶陽分局制發(fā)社會治理檢察建議，建議加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管，督促轄區(qū)各銀行嚴(yán)格防范金融風(fēng)險。

國家金融監(jiān)管總局慶陽分局收到檢察建議后，責(zé)成轄區(qū)各銀行對開辦的汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)全面排查清理，對案涉銀行處以25萬元罰款，銀行內(nèi)部對9名工作人員作出不同等級處分。

據(jù)陳春芳介紹，慶陽市檢察機(jī)關(guān)還積極與慶陽銀保監(jiān)分局及區(qū)法院、公安機(jī)關(guān)等座談交流、達(dá)成共識，聯(lián)合制定《關(guān)于建立西峰區(qū)消費(fèi)貸信用風(fēng)險防范機(jī)制的意見》，明確規(guī)定聯(lián)席會議、日常聯(lián)系、信息互通、線索移送、風(fēng)險防控、辦案協(xié)作、交流培訓(xùn)、宣傳工作八個方面內(nèi)容，共同筑牢金融秩序安全“防火墻”，精準(zhǔn)排查社會治理風(fēng)險隱患和解決難點堵點，助推提升社會治理效能。