微信加了一名好友，對方竟是所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)領導，幾番寒暄下來，領導提出讓幫他用微信轉一下錢，就這樣糊里糊涂落入騙子的陷阱，損失了錢財。近年來，這種冒充領導詐騙錢財的案例高發(fā)，在“領導光環(huán)”的加持下，一些下屬和普通群眾信以為真，不加核實就轉賬打錢，結果上當受騙。
2020年12月16日，清水縣的王先生添加了一個微信好友，對方自稱是清水縣某鄉(xiāng)鎮(zhèn)的領導。熟絡后，對方稱他的一位老領導因急事用錢，他不方便以自己的名義為老領導轉錢，想讓王先生中轉一下，王先生同意后便向對方提供了自己的銀行賬號。
不久之后，對方發(fā)來一張向王先生的銀行賬號轉賬18萬元的截圖，但是王先生卻沒有收到銀行的短信提示，對方稱銀行正在進行網絡演練，造成收款延遲，讓王先生盡快找些錢轉過去。大意的王先生便向對方提供的兩個銀行賬號分別轉入3萬元，共計6萬元，之后對方要求繼續(xù)轉賬。一直未收到銀行短信提醒的王先生察覺到有問題，這才打電話找鄉(xiāng)鎮(zhèn)領導核實，結果發(fā)現自己上當受騙，便報警求助。
清水縣公安局刑警大隊接到王先生的報警后，立即展開調查。在上級公安機關的技術支持下，辦案民警根據王先生的聊天記錄及匯款賬戶，依托大數據對涉案信息流和資金流進行深挖研判，初步鎖定了賈某等4名湖北籍涉案嫌疑人，并于2020年12月22日在湖北武漢將幾人抓獲。
到案后賈某交待，他以走賬、逃稅等為由收購他人銀行卡“三件套”（銀行卡及密碼、U盾、綁定手機卡）后，以每套每月1000元至2000元不等的價格提供給上線董某用于網絡犯罪活動。
隨著工作的不斷深入，一個境外頭目操縱國內同伙實施電信網絡詐騙、販賣“兩卡”幫助信息網絡犯罪活動的犯罪團伙逐漸浮出水面。根據大數據研判結果和落網嫌疑人交代的線索，辦案民警順藤摸瓜，在湖北省武漢市將與境外頭目有直接聯系的犯罪嫌疑人董某抓獲。在大量證據面前，董某對其在國內收購銀行卡后提供給境外犯罪分子進行網絡犯罪的事實供認不諱，并供出了國內同伙。
之后，辦案民警克服疫情等不利因素，輾轉湖北、湖南、西藏、江蘇四省十余市實施抓捕，今年2月20日，在歷經重重困難和艱辛后，該案牽扯出的11名“黑灰產”犯罪嫌疑人全部落網，辦案民警收繳銀行卡、信用卡共127張，U盾和電子密碼器共22個，POS機14臺、營業(yè)執(zhí)照2本。
最終，11名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪、收買信用卡信息罪、幫助信息網絡犯罪活動罪被依法采取刑事強制措施。目前，案件正在移送起訴階段。
據辦案民警介紹，這種手法就是典型的冒充領導網絡詐騙。騙子通過非法渠道獲取受害人手機通訊錄和相關信息，“潛心”研究單位組織架構、人員組成、聯絡信息等。一番偽裝后，騙子便以單位領導的身份通過微信大量添加相關人員為好友。
騙子用關心下屬工作的口吻，讓受害人“如沐春風”，降低受害人的戒備之心。騙子甚至還會主動提出幫助受害人解決困難，讓受害人對個人及事業(yè)的未來發(fā)展浮想聯翩。
正當受害人感覺與“領導”的關系已更進一步時，騙子順勢而為，提出各種各樣的轉賬匯款借口，比如上級領導要求轉賬等，并偽造虛假轉賬記錄移花接木，聲稱已將錢轉入受害人賬戶，但要延遲到賬。騙子抓住受害人對領導敬畏、不敢質疑的心理，頻繁使用“盡快”“馬上”“立即”這些催促性的詞語，營造緊張氣氛，防止受害人核實轉賬真假。在一番忽悠下，以受害人轉賬受騙告終。
警方提示：不要輕易同意陌生人的QQ、微信好友申請，尤其是備注領導、公司老板、負責人姓名的，一定要通過電話當面核實。不要輕信QQ、微信好友的轉賬要求，一定要認真識別核實，提高警惕。完善并嚴格執(zhí)行單位財務管理制度，轉賬等必須經過相關程序審批。針對QQ、微信要求的轉賬匯款必須經過單位領導或相關負責人當面或電話核實確認。
