典型電詐案件預(yù)警｜第65期

一周典型電詐案件預(yù)警
（2021.03.13—2021.03.20）

案例一
網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案例

2021年3月初，天水市居民X先生收到一個(gè)關(guān)于貸款的短信，短信稱可以提供貸款并附帶一個(gè)鏈接，X先生點(diǎn)擊鏈接后發(fā)現(xiàn)是一個(gè)名為“微粒貸”的貸款平臺(tái)，然后X先生下載平臺(tái)后并進(jìn)行了注冊(cè)，接著X先生就在該平臺(tái)上進(jìn)行申請(qǐng)貸款，申請(qǐng)后貸款沒有到賬，該平臺(tái)客服稱X先生注冊(cè)時(shí)的銀行賬號(hào)填寫有誤，現(xiàn)在X先生的賬戶已被凍結(jié)，需要交納7萬元的認(rèn)證金，X先生按照要求向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶分3次轉(zhuǎn)賬7萬元，后對(duì)方又以繼續(xù)審查X先生的還款能力為由要求X先生轉(zhuǎn)賬，X先生又按照對(duì)方的要求繼續(xù)向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶中轉(zhuǎn)賬23萬元，后對(duì)方又繼續(xù)要求X先生繳納保證金，X先生意識(shí)到被騙，遂報(bào)警。

省反詐中心提示：若需要貸款請(qǐng)到銀行或正規(guī)信貸機(jī)構(gòu)，凡是在貸款發(fā)放前要求繳納保證金、解凍費(fèi)、做流水賬或索要驗(yàn)證碼的都是詐騙。一旦被騙，請(qǐng)立即撥打96110報(bào)警。

案例二
網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙案例

2021年3月初，甘南州居民C女士收到一條信息，稱其有一臺(tái)電烤箱機(jī)可以領(lǐng)取，如果要領(lǐng)取，必須添加對(duì)方微信，之后C女士便添加了對(duì)方的微信。添加微信之后對(duì)方將C女士拉到一個(gè)群內(nèi)，告訴C女士可以兼職賺錢，C女士就投入了30元，按照對(duì)方的指導(dǎo)進(jìn)行操作，很快就收到了本金和利潤，C女士便相信了對(duì)方，在對(duì)方的指導(dǎo)下，共投入了38.9萬元。C女士投入最后一筆錢后，嘗試提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)無法取出資金，嘗試聯(lián)系對(duì)方，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方將其拉黑，察覺被騙，遂報(bào)警。

省反詐中心提示：刷單本身就是違法行為，天上不會(huì)掉餡餅，不要被蠅頭小利迷惑雙眼，時(shí)刻謹(jǐn)記網(wǎng)絡(luò)刷單都是詐騙。一旦被騙，請(qǐng)立即撥打96110報(bào)警。

案例三
虛假服務(wù)詐騙案例

2021年3月13日，嘉峪關(guān)市某小學(xué)學(xué)生K同學(xué)因近期王者榮耀游戲需要實(shí)名認(rèn)證，但其是未成年無法認(rèn)證，便通過QQ添加了一個(gè)解除沉迷限制的群，群內(nèi)有人說可以解除王者榮耀的沉迷限制，但是需要K同學(xué)添加對(duì)方QQ單聊，于是K同學(xué)就添加了對(duì)方QQ，添加成功以后對(duì)方給K同學(xué)發(fā)送視頻，要求K同學(xué)用母親的手機(jī)幫助解除，并讓K同學(xué)不要告訴父母，K同學(xué)便用其母親的手機(jī)先在支付寶充值1元，在該筆錢充值成功后，對(duì)方又要K同學(xué)將其母親的支付寶和銀行卡余額清空才可解除沉迷成功，于是在嫌疑人引導(dǎo)下K同學(xué)通過支付寶口令紅包和網(wǎng)商銀行轉(zhuǎn)賬的方式先后向?qū)Ψ街付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬2.32萬元，后K同學(xué)母親發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬記錄，遂報(bào)警。

省反詐中心提示：成年人要管理好自己的手機(jī)，不要輕易交于未成年子女進(jìn)行操作，更不要向未成年子女透漏密碼等重要信息，網(wǎng)絡(luò)世界并不真實(shí)，尤其是針對(duì)未成年的詐騙手段層出不窮，切勿相信陌生網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及陌生網(wǎng)友，對(duì)“保證金、服務(wù)費(fèi)、押金”等各種名義收錢的理由須格外謹(jǐn)慎，一旦被騙，請(qǐng)立即撥打96110報(bào)警。

案例四
殺豬盤（網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資）詐騙案例  

2021年3月初，慶陽市居民E女士在刷抖音時(shí)看到一聊天軟件廣告，隨即點(diǎn)擊下載該軟件“soul”，E女士通過系統(tǒng)匹配添加了一名男性好友，剛開始雙方在“soul”軟件上聊了幾天，E女士感覺對(duì)方還不錯(cuò)，對(duì)方提出“soul”軟件上聊天不方便，將微信號(hào)發(fā)給了E女士，E女士添加對(duì)方為微信好友后繼續(xù)聊天，在聊天過程中對(duì)該網(wǎng)友產(chǎn)生了信任，隨后該男子給E女士推薦一投資平臺(tái)，稱可以帶E女士賺錢，E女士便按照對(duì)方發(fā)送的鏈接進(jìn)行了下載和注冊(cè)，在對(duì)方的誘導(dǎo)下E女士給對(duì)方指定賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬1000元后提現(xiàn)1100元，隨后又轉(zhuǎn)賬10000元后提現(xiàn)11100元；隨后對(duì)方讓E女士辦理會(huì)員（充值10萬元）來提升賺錢金額比例，E女士給對(duì)方指定賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬8萬后發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)，客服告知指定賬戶需要充值31987元的監(jiān)管費(fèi)，E女士給對(duì)方指定賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬31987元后發(fā)現(xiàn)仍不能提現(xiàn)，客服以E女士沒有開通大額提現(xiàn)功能，操作違規(guī)等借口繼續(xù)讓E女士充值，E女士累計(jì)給對(duì)方指定賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計(jì)26萬元后仍然不能提現(xiàn)，E女士發(fā)現(xiàn)被騙，遂報(bào)警。

省反詐中心提示：網(wǎng)上認(rèn)識(shí)的不明身份的好友，凡事主動(dòng)提及投資或者賭博，進(jìn)而誘導(dǎo)你進(jìn)行投資理財(cái)或者網(wǎng)絡(luò)賭博的都是詐騙，如有疑問，請(qǐng)致電96110咨詢。

案例五
冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙財(cái)務(wù)人員案例
   
2021年3月初，蘭州市某混凝土工程有限公司出納Q女士被人拉進(jìn)一QQ群，Q女士發(fā)現(xiàn)該群內(nèi)成員的顯示的昵稱與其公司法人、股東都一致，便以為該群是公司工作群。Q女士進(jìn)群后不久，群內(nèi)便有自稱是其老板和公司股東的人讓Q女士跟會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)一下可用資金，并稱需要向貿(mào)易伙伴打一筆款項(xiàng)，Q女士便和會(huì)計(jì)向?qū)Ψ街付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬30萬元，轉(zhuǎn)賬成功后，自稱老板的人又稱還需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，Q女士便又向?qū)Ψ街付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬9.8萬元，Q女士公司老板下午去公司詢問早上轉(zhuǎn)出資金情況，這時(shí)Q女士才發(fā)覺被騙，遂報(bào)警。
省反詐中心提示：財(cái)務(wù)人員一定要嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)制度，收到轉(zhuǎn)賬指令后一定要與相關(guān)負(fù)責(zé)人通過見面、電話等方式進(jìn)行核實(shí)，不要相信通過QQ、微信等社交工具下達(dá)的轉(zhuǎn)賬指令，同時(shí)企業(yè)應(yīng)規(guī)范內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度，杜絕制度上出現(xiàn)的漏洞。一旦被騙，請(qǐng)立即撥打96110報(bào)警。