今天，最高人民檢察院發(fā)布6起檢察機(jī)關(guān)依法辦理民營企業(yè)職務(wù)侵占犯罪典型案例。最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人介紹說，該批典型案例注重反映職務(wù)侵占犯罪特點，著眼民營企業(yè)腐敗治理，提煉檢察履職經(jīng)驗。
全鏈條摧毀“保險黑產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙
中國S保險股份公司上海分公司（以下簡稱S公司）系上海保險行業(yè)龍頭企業(yè)之一，徐某乙系S公司現(xiàn)代部業(yè)務(wù)總監(jiān)，張某某、顧某某等9人系現(xiàn)代部業(yè)務(wù)主任。
徐某甲、朱某某組織“保險黑產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙，2020年4月至6月，徐某甲與徐某乙合謀，由徐某乙指使張某某、顧某某等人收集并控制S公司新進(jìn)保險業(yè)務(wù)員賬號。徐某甲、朱某某從他處購買含保單號、客戶姓名、身份證號碼、住址、電話等內(nèi)容的1萬余條保單信息，冒充S公司員工聯(lián)系投保人，誘騙退保后購買新保單，新保單“掛單”在新進(jìn)業(yè)務(wù)員賬號下，獲取S公司新人訓(xùn)練津貼、增員獎等184．8萬余元。同時，還查明劉某某、徐某丙等兩個團(tuán)伙（另案處理），以相同手段進(jìn)行“保險黑產(chǎn)”犯罪。3個團(tuán)伙共騙取S公司津貼800余萬元，并造成S公司大量保單退保、投保人投訴，嚴(yán)重影響正常經(jīng)營活動，直接涉及保單3000余張，保單金額達(dá)1000余萬元，部分投保人權(quán)益遭受侵害。
上海市靜安區(qū)人民檢察院以職務(wù)侵占罪、侵犯公民個人信息罪，分案對徐某甲、朱某某、劉某某、徐某丙等44名被告人提起公訴。法院以職務(wù)侵占罪、侵犯公民個人信息罪判處各被告人拘役四個月至有期徒刑五年不等刑罰，并處相應(yīng)罰金。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
引導(dǎo)偵查取證。靜安區(qū)人民檢察院提前介入，圍繞嫌疑人是否利用職務(wù)便利等關(guān)鍵事實，深入分析研判并準(zhǔn)確認(rèn)定。
檢察機(jī)關(guān)對案件開展全面審查，梳理犯罪團(tuán)伙人員架構(gòu)，加大訊問力度，深挖漏犯漏案，發(fā)現(xiàn)徐某乙不僅與徐某甲共謀實施犯罪，還與其手下9名業(yè)務(wù)主任共同實施犯罪，提出追捕、追訴意見，并全部追捕追訴到案。發(fā)現(xiàn)S公司另一營業(yè)部也涉“保險黑產(chǎn)”犯罪，對涉案的劉某某犯罪團(tuán)伙監(jiān)督立案，先后立案5件25人，其中23人已判決。
檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)被告人涉嫌非法買賣保險投保人個人信息的行為后，對4名相關(guān)人員侵犯公民個人信息案提起刑事附帶民事公益訴訟。
推動行業(yè)治理。針對保險公司未嚴(yán)格審核保險銷售人員身份、投保人信息未加密等問題，向該公司制發(fā)檢察建議，督促企業(yè)切實整改、合規(guī)經(jīng)營；同時向上海市保險同業(yè)公會制發(fā)檢察建議。此外，聯(lián)合上海市保險同業(yè)公會、相關(guān)保險企業(yè)，開展系列普法講座，為長三角地區(qū)的5萬余名保險從業(yè)人員開展警示教育直播培訓(xùn)。
【典型意義】
辦案與監(jiān)督并重，積極開展立案監(jiān)督，推進(jìn)偵查活動監(jiān)督，介入偵查引導(dǎo)取證，會商研判提高針對性。依法追訴漏犯，全鏈條摧毀犯罪網(wǎng)絡(luò)。
刑事與公益訴訟業(yè)務(wù)實質(zhì)性融合，嚴(yán)厲打擊侵犯公民個人信息行為。
訴源治理，發(fā)揮對行業(yè)健康發(fā)展的引領(lǐng)、規(guī)范、保障作用。
追回銀行被侵占的巨額資金
2020年3月4日，被告人王某某調(diào)任貴州A商業(yè)銀行下屬支行主辦會計后，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在漏洞。為籌集網(wǎng)絡(luò)賭博資金，當(dāng)年4月，王某某利用漏洞及職務(wù)便利，在沒有存入資金的情況下，偽造現(xiàn)金存款憑證，虛增聶某某等兩人賬戶資金，將資金轉(zhuǎn)移分7筆套取共59．34萬元，其中49．99萬元用于賭博。4月19日，王某某將款項歸還。
同年6月，被告人再次用相同手段，利用4人賬戶套取銀行資金135筆共1223．84萬元，其中1203．79萬余元用于網(wǎng)絡(luò)賭博，20萬余元用于個人消費。6月25日，王某某銷毀現(xiàn)金存款客戶聯(lián)，將銀行聯(lián)藏匿家中。次日，王某某向父親講明實情后逃匿至家中。明知其父親向銀行反映情況，王某某仍兩次轉(zhuǎn)賬400萬元至網(wǎng)絡(luò)賭博平臺。王某某被抓獲后退贓58萬余元。
貴州省思南縣人民檢察院以被告人王某某犯挪用資金罪、職務(wù)侵占罪提起公訴。法院一審判決認(rèn)為王某某的行為屬挪用單位資金從事非法活動，不具有非法占有的目的，不構(gòu)成職務(wù)侵占罪，且具有自首情節(jié)，以挪用資金罪判處王某某有期徒刑七年。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為一審法院改變定性為挪用資金不當(dāng)，且認(rèn)定自首系法律適用錯誤，導(dǎo)致量刑明顯不當(dāng)，提出抗訴。二審法院采納檢察機(jī)關(guān)抗訴意見，并認(rèn)定王某某不構(gòu)成自首，改判王某某犯職務(wù)侵占罪判處有期徒刑九年，犯挪用資金罪判處有期徒刑二年，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十年。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
精準(zhǔn)抗訴。思南縣檢察院提請銅仁市人民檢察院抗前審查，區(qū)分兩次“空存實轉(zhuǎn)”套取資金數(shù)額、償還能力、主觀上的不同，且王某某主觀上不具有投案的主動性，僅可認(rèn)定為坦白。
檢察機(jī)關(guān)介入偵查，重點引導(dǎo)逐條查清資金去向，要求公安機(jī)關(guān)打擊賭博平臺迅速追贓挽損。公安機(jī)關(guān)隨即成立專班，凍結(jié)涉案賬戶37個、涉案款688．65萬元。同時，王某某退贓58萬余元。
延伸檢察職能，推動社會治理防范金融風(fēng)險。銅仁市檢察機(jī)關(guān)組織金融系統(tǒng)人員觀摩庭審；分別向涉案銀行、銅仁市銀保監(jiān)局制發(fā)檢察建議；針對預(yù)防企業(yè)職務(wù)犯罪和防范金融風(fēng)險的普遍性、典型性問題進(jìn)行剖析，為多家銀行專題授課。
【典型意義】
積極抗訴，堅持應(yīng)追盡追，最大限度降低企業(yè)損失，多種有效途徑防范化解金融風(fēng)險。
懲防“螞蟻搬家”式職務(wù)侵占
被告人常某某先后入職兩家全國知名連鎖飲品店所屬民營企業(yè)，擔(dān)任華北區(qū)運營經(jīng)理并負(fù)責(zé)北京區(qū)域60余家門店的人事、財物管理。
2019年5月至案發(fā)，常某某利用其職務(wù)便利，指使下屬在多家店鋪于非高峰時間段以結(jié)算系統(tǒng)故障為由，要求客戶將消費款項掃碼支付至常某某微信、支付寶賬戶，收款26萬余元。2019年8月至案發(fā)，常某某借用8人身份證、銀行卡辦理5家門店入職手續(xù)，并指使各店長代打卡，常某某指定賬戶收到虛報、冒領(lǐng)薪酬共21萬余元。2020年8月至案發(fā)，常某某利用職務(wù)便利，將門店設(shè)備向公司報損，挪運到親戚的F飲品店經(jīng)營使用，經(jīng)鑒定設(shè)備為27923元。2019年5月至2020年10月，常某某通過上述三種方式侵占公司財物共50萬余元。
北京市西城區(qū)人民檢察院以常某某涉嫌職務(wù)侵占罪依法提起公訴。法院采納檢察機(jī)關(guān)量刑建議，認(rèn)定常某某犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑一年十個月。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
檢察機(jī)關(guān)介入偵查與自行補(bǔ)充偵查并行，全面取證準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。該案屬典型的“螞蟻搬家”式職務(wù)侵占案件，涉案賬目數(shù)據(jù)多、單筆數(shù)額少、轉(zhuǎn)賬來源多。檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)偵查確定區(qū)分收款時間、頻次、金額的司法會計審計原則，從幾萬條記錄中篩選出上千條疑似關(guān)聯(lián)記錄。檢察機(jī)關(guān)主動向被害單位關(guān)鍵證人調(diào)研取證，確立了分層處理的原則，結(jié)合犯罪嫌疑人合理辯解，制定各方認(rèn)可的電子數(shù)據(jù)篩選標(biāo)準(zhǔn)，確定犯罪數(shù)額。
檢察機(jī)關(guān)經(jīng)過細(xì)致的邏輯論證與釋法說理，依法適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，犯罪嫌疑人主動聯(lián)系家屬退賠。檢察機(jī)關(guān)還發(fā)現(xiàn)，常某某多名下屬“上行下效”掛空餉，金額未達(dá)入刑標(biāo)準(zhǔn)，遂引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)主動聯(lián)系涉事人員退賠，取得追贓挽損實效。
檢察機(jī)關(guān)全面發(fā)揮檢察監(jiān)督職責(zé)，助快消企業(yè)堵漏建制，及時制發(fā)檢察建議，犯罪預(yù)防與法律監(jiān)督雙管齊下，引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)一步完善刑事風(fēng)險防控機(jī)制。
【典型意義】
統(tǒng)籌運用數(shù)字化技術(shù)、數(shù)字化思維，堅持寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，將追贓挽損貫穿全過程，切實提高民營企業(yè)獲得感。
檢察機(jī)關(guān)通過“調(diào)研、監(jiān)督、落實、普法”四步監(jiān)督工作法，幫助企業(yè)凈化內(nèi)部職場生態(tài)環(huán)境，將無序生長的企業(yè)拉回合規(guī)發(fā)展的道路。