定西市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準治理安排部署會議召開

近日，定西市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準治理安排部署會議召開，安排部署全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準治理工作。

         會議組織學習了《中國人民銀行 公安部 國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準治理的指導意見》，人民銀行定西市分行、國家金融監(jiān)督管理總局定西監(jiān)管分局、市公安局分別結(jié)合各自工作實際提出貫徹落實意見。

會議要求，要明晰各方職責，提升治理能力。人民銀行和金融監(jiān)管分局要落實監(jiān)管責任，強化資金監(jiān)管，督促銀行金融機構(gòu)嚴格落實法律要求，提升風險發(fā)現(xiàn)能力和資金攔截質(zhì)效。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全風險管理體系，落實涉詐賬戶識別、賬戶風險排查、賬戶分類分級管理、聯(lián)防聯(lián)控機制建設(shè)，嚴格開展賬戶全生命周期管理。公安機關(guān)要持續(xù)規(guī)范涉詐資金處置，嚴格執(zhí)行涉案資金適用規(guī)定，依法依規(guī)采取查詢、止付、凍結(jié)等措施。不斷提升綜合研判能力和風險防控精準度，積極履行風險防控措施告知義務(wù)，規(guī)范受理申訴處置程序。

要堅持問題導向，壓實治理責任。要壓實法定責任，深入貫徹《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，加大對違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》行為的處罰力度，確保各項工作落地見效。要壓實屬地責任，加強對屬地工作的全力支撐，形成橫向協(xié)動、縱向貫通、深度合作、深度應用的整體工作合力，不斷提升打擊治理工作質(zhì)效。要壓實工作責任，深度研究分析“資金鏈”治理工作現(xiàn)狀和面臨形勢，堅持逐案倒查，全環(huán)節(jié)查找工作不足、補齊工作短板，提高工作針對性，措施精準性，確保履職盡責。

要強化聯(lián)防聯(lián)控，健全治理機制。公安機關(guān)、金融監(jiān)管部門要規(guī)范反詐工作通報考核機制，制定多指標考核體系；要建立分級分類應訴機制，規(guī)范應訴渠道和答復口徑，建立職責明晰、歸口清晰、科學考評、無縫對接的申訴協(xié)作渠道；要建立轄區(qū)風險防范措施的監(jiān)督機制與輿情監(jiān)測機制，定期排查、及時督導整改不精準防控問題；要建立信息共享機制，及時通報、移送涉詐線索，共享涉詐樣本信息數(shù)據(jù)，共享堵截案例，強化異常開戶風險堵截和風險防范能力。

要擴大宣教力度，營造治理氛圍。銀行業(yè)金融機構(gòu)在為客戶開立賬戶、提供資金轉(zhuǎn)賬結(jié)算等服務(wù)時，要對客戶防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的詐騙手段及時作出提醒，對租售賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責任作出警示，打造好“資金鏈”宣傳防線。公安機關(guān)要及時總結(jié)發(fā)案規(guī)律和新興詐騙手法，聯(lián)合宣傳、網(wǎng)信、教育、民政、金融、市場監(jiān)管等部門，及時向高風險群體推送預警信息，對預警指令對象分級分類進行勸阻，采取嚴打震懾、以案釋法、批評教育等方式著力喚醒易受騙人群。各相關(guān)部門要將《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》列入金融普法重要內(nèi)容，廣泛開展警示教育，進一步提高認識、明確職責，做實“宣”的措施，提升“防”的質(zhì)效。